ÚLOHOU MONEY MANAGEMENTU JE OCHRÁNIŤ VÁŠ KAPITÁL

06.11.2011 09:53

Jednoduchá matematika je kľúčom k úspešnému obchodovaniu.

ešte predtým než prejdeme k money managementu obchodného účtu je potrebné pripomenuť, že nadradený je money management Vaších financií, ktorý hovorí o tom, že v prvom rade mate mať finančnú rezervu v klasických produktoch ako sú sporenia, vklady a živ. poistenie. Na obchodovanie použite len časť financií, ktoré celkovo máte. Ideálne je neprekročiť 30 %, ak mate väčšiu sumu a skúsenosti  tak max. 50% z finančných aktív.

Vysvetlíme si hlavné úlohy MONEY MANAGEMENTU.

Pozrime sa podrobne, aké veľké riziko môžeme podstúpiť a prečo.

Koľko musíme zarobiť po niekoľkých stratových obchodoch, aby sme sa opäť dostali na pôvodnú výšku kapitálu.

Zistíme, že sa dá zarobiť aj keď máme malú úspešnosť obchodov.

Jednou z najdôležitejších častí obchodovaní na burze vo všeobecnosti je práve money management - čiže riadenie peňazí. A je to práve jednoduchá matematika a štatistika, na základe ktorej zistíme čo je a čo nie je bezpečné pre naše obchodovanie.

Ak obchodujeme bez money managementu, tak hazardujeme so svojimi peniazmi.

Dôležité termíny z pohľadu MM:

drawdown- pokles kapitálu (strata)
risk / reward ratio RRR pomer risk / zisk
risk na jeden obchod

            

Čo je úlohou money managementu (MM)?

zabezpečiť prežitie účtu
zabezpečiť malé resp. primerané straty
zabezpečiť dlhodobo stabilné zisky

ad 1 prežitie zabezpečíme jednoducho tak, že nebudeme riskovať celý alebo veľkú časť kapitálu na jeden obchod, ešte lepšie, určíme si, že budeme riskovať len určité percento kapitálu tak aby nás neohrozila ani "hrôzostrašná" séria strát idúcich za sebou

Záleží len na vás, aké percento kapitálu si určíte pre svoje stratové obchody. Profesionáli hovoria o tom, že riskujú na jeden obchod 2-3% celkového kapitálu, no na účte majú od stotisicov do niekoľko milionov. Podľa Vaších zkušenosti a velkosti účtu by ste však nikdy nemali překročit 10 %. V tabuľke vidime že po 7 stratovom obchode za sebou by sme sa dostali pod polovicu účtu a po 15 stratových obchodech za sebou by nám zostalo menej jako 30 % účtu.

Samozrejme, že asi nebudeme obchodovať systém, ktorý by nám nadelil 15 strát idúcich za sebou. Ale pre ilustráciu je to nanajvýš vhodný príklad. Preto si zapamätáme:

Money Management  nás hlavne musí  ochrániť pred veľkými stratami a hlavne krachom.

Problem strat podľa  vyššie uvedenej tabuľky nespočíva len v samotnej skutočnosti straty účtu, ale v tom, že s každou ďalšou stratou je ťažšie a ťažšie zhodnotiť zvyšok kapitálu na pôvodných 100%. Pozrime sa na ďalšiu tabuľku, ktorá nám to jasne dokazuje.

V prípade, že stratíme 50% kapitálu, musíme zhodnotiť zvyšok 100%, aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu. V prípade, že stratíme 90% kapitálu, musíme zvyšný kapitál zhodnotiť 900% , aby sme sa dostali na pôvodnú výšku kapitálu. Je to jednoduchá matematika.
Nikdy neriskujte viac než 10% vášho konta v jednom obchode. To je všeobecné pravidlo, no sú aj vynimky : pri kratkých ( od 10 minut do 2-4 hod.) obchodoch, dokonca max. 5 % a pri dlhých obchodoch ( niekoľko dní až týždňov) to može byť až 20 % kapitalu na jeden obchod...

Tým tiež zaisťujete malé straty, čo je druhou úlohou money managementu. Ako vidíme, všetky úlohy MoneyManagementu  idú spoločne.


Risk / reward ratio RRR-ďalšou úlohou Money managementu je stabilizovať, prípadne zvyšovať zisky. Zjednodušene povedané to ide tak, že obchodujete systém, kedy máte možnosť zarobiť napr 2x viac ako riskujete. Potom obchodujete s tzv RRR 2:1.

Ak váš risk je napr  500  Eur a vaše zisky  1,000 Eur , stačí vám systém s úspešnosťou 50%, aby ste solídne zarábali.

Takže, ak urobite 10 obchodov a 5 bude stratových, výsledok bude

5 x 1000 = 5 000

 Odčitame 5x 500 = 2 500

Výsledok + 2 500

Vidíme, že v tomto prípade po 10 obchodoch s úspešnosťou 50% môžeme dosiahnuť zisk  2 500.

Kedykoľvek obchodujeme s dobrým pomerom RRR, sú naše šance na zisk omnoho väčšie, aj keď máme nižšie percento úspešných obchodov.

Tu sa možete naučiť obchodovať so slovenským jazykom a s bonusom až do 30 % vkladu

Na záver si to zopakujme :

 1, potencialný zisk by optimalne mal byť 2 násobný ako potencialna strata z obchodu

2, potencialna strata by nemala byť vo všeobecnosti väčšia ako 10 % kapitalu na účte

Tu možete začať na

jednoduchej platforme     na obr. vidite že Vám prepočita priamo na príkaze Vašu možnú stratu aj možný zisk

Chcite bohatnúť pomaly. Ak obchodujeme bez moneymangementu zisky sa kumulujú pomaly ale straty prichádzajú rýchlo a ničia nás. Je potreba to mať neustále na zreteli a logicky uvažovať. Základom je neriskovať viac než si môžem dovoliť a zároveň sa snažiť mať systém s čo najväčšou úspešnosťou a s dobrým RRR.

Späť